São múltiplos e significativos os riscos que as instituições financeiras enfrentam no plano do combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.

Nesse universo de riscos assume especial importância o tema relativo à identificação do cliente, assente na ideia base de “conhece o teu cliente” (KYC ou “know your customer”). Esta elementar e não negligenciável condição assume, mais do que nunca, elevada criticidade na definição de estratégias adequadas e eficazes para a mitigação de riscos de eventos associados a prática de crimes financeiros, em particular os que se relacionam com a lavagem de dinheiro e com o financiamento ao terrorismo.